Det orange kuvertet – bra tillfälle att se över din pension
Nu landar det orange kuvertet i brevlådan, vilket ger ett bra tillfälle att se över dina fondval. Vi har flera fonder med i premiepensionsutbudet.
I lördagens DI skriver Hans Bolander om hur sparare kan hitta avkastning till lägre risk. I artikeln ”Så hittar du en säker hamn” lyfter Bolander fram Spiltan Högräntefond som ett exempel.
Efter lång tid av börsuppgång och hot om handelskrig är det många som börjar dra öronen åt sig och riskaptiten går ner. Sparare kan då vikta ner aktiedelen i portföljen till fördel för räntor. Bland räntealternativen finns aktivt förvaltade fonder som kan ge hygglig avkastning till lägre risk.
Spiltan Högräntefond har avkastat nästan 3 procent på 12 månader medan riksbanken har minusränta. Fonden investerar i främst företagsobligationer vilket är ett alternativ som av Bolander beskrivs som ”ett räntesparande med högre risk än korta räntor, men inte lika riskabelt som aktier”.
Lars Lönnquist, som förvaltar Spiltan Högräntefond, ger i artikeln kommentaren:
”De tre senaste årens överavkastning i fonden beror bland annat på att vi har ägt obligationer utgivna av fastighetsbolag, framför allt de bolag som haft en ambition att förbättra sin kreditvärdighet. Vi var också tidigt ute när det gäller förlagslån från olika svenska banker och finansinstitut och för det tredje investerar vi i obligationer utgivna av stabila bolag som är nya på kapitalmarknaden, där har vi kunnat få 4 till 6 procent i kupongränta”.
På frågan om hur framtiden ser ut säger Lars:
”En viss avmattning i ekonomin och svagt stigande räntor behöver inte vara slutet för positiv avkastning i företagsobligationer. Det som historiskt har utlöst fallande kurser har varit kraftigt höjda räntor, tilltagande arbetslöshet, stigande kreditförluster och fallande orderingång med efterföljande recession. Det är ett scenario som jag har svårt att se nu”.
Spiltan Högräntefond ligger idag med risk 2 på en sjugradig skala. Korta räntefonder eller så kallade penningmarknadsfonder ligger vanligtvis på 1. Fonden passar sig för sparande med placeringshorisont längre än tre år.
Riskinformation: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det investerade kapitalet. Ladda ned faktablad och informationsbroschyr under Rapporter och dokument.
Nu landar det orange kuvertet i brevlådan, vilket ger ett bra tillfälle att se över dina fondval. Vi har flera fonder med i premiepensionsutbudet.
Ingen handel i Spiltan Globalfond Investmentbolag och Spiltan Realinvest Global på grund av den amerikanska helgdagen President's Day.
Fyll i formuläret nedan eller ring oss gärna om du har några frågor: