Spiltan Enkel – ett enkelt sätt att spara i en stökig omvärld

Året har varit stökigt på världens finansmarknader och det har under perioder varit stora slag från dag till dag. Under sådana förhållanden kan det vara svårt att navigera i sitt fondsparande och det kan vara lätt att gå fel om man försöker hoppa mellan olika fonder med olika risknivåer. Då kan Spiltan Enkel vara ett bra sparalternativ.

Jörgen Wärmlöv och Nicklas Segerdahl har förvaltat Spiltan Enkel tillsammans sedan starten 2019. Fonden har en fördelning på 70 procent aktiefonder och 30 procent räntefonder och investerar i fondbolagets fonder.

Hur har året varit?

På finansmarknaderna började året bra, trots ett utmanade geopolitiskt omvärldsläge. Successivt ökade dock osäkerheten i takt med den amerikanska administrationens alla olika utspel, vilket även speglades i stora kursrörelser på börserna. Så helt klart har det varit ett svårnavigerat och stökigt år.

Just i ett sådant läge kan det som fondsparare vara svårt om man försöker agera och hålla fördelningen av de fonder man har valt. Det finns en risk att ditt sparande inte håller den risknivå och profil som du från början tänkte, berättar Jörgen Wärmlöv.

Mer specifikt, hur har det varit på räntemarknaden det senaste året, Nicklas?

Även om räntemarknaden givetvis också påverkas av det geopolitiska läget och utspelen från den amerikanska administrationen, så har det varit betydligt lugnare ränte- och kursrörelser på räntemarknaden. Så här långt i år har kreditmarknaden varit stark och båda våra räntefonder har visat på en god riskjusterad avkastning, säger Nicklas Segerdahl.

Och Jörgen – vad säger du om aktiemarknaden?

Det har, som nog ingen har missat, varit en del turbulens. Men under året har dollarn försvagats mot kronan vilket gjort att fonder med amerikanska aktier, som globalfonder, har haft en mer dämpad utveckling.

Ett år som det här visar på vikten av att sprida riskerna över såväl globala aktiefonder som aktiefonder som investerar i svenska aktier.

Genom rebalansering behålls portföljens riskprofil på 70% aktier och 30% räntor.

Vad är fördelarna med en fond som Spiltan Enkel i just det här börsklimatet?  

Om man vill att ens sparande ska ha en relativt konstant fördelning mellan aktie- och räntefonder är Spiltan Enkel ett bra alternativ. Vi ser till att ditt sparande håller en fördelning med 70 procent aktiefonder och 30 procent räntefonder. 

Vi justerar regelbundet de ingående fondernas vikter så att fördelningen inte påverkas av att fonderna utvecklas olika, vilket är en fördel speciellt i oroliga marknader. 

Genom att bibehålla fördelningen mellan aktie- och räntefonder över tid kan vi som förvaltare agera rationellt och köpa aktier när börserna och aktiefonderna gått ned och sälja i aktiefondsdelen när börsen har gått upp. Det vill säga vi rebalanserar portföljen och på det sättet passar vi på att göra bra affärer i en ibland rörig marknad.

Denna rebalansering är extra bra under perioder med stora marknadsrörelser, förklarar Nicklas Segerdahl.

Vad tror ni framåt?

Vad som händer på de finansiella marknaderna är alltid svårt att förutspå, speciellt när de geopolitiska riskerna är stora. 

Däremot känner vi oss bekväma och trygga med att just en fördelning med 70 procent aktiefonder och 30 procent räntefonder kommer att vara en bra placering över några års sikt, avslutar Jörgen Wärmlöv.

Läs mer om fonden