Varför finns inte Investmentbolagsfonden med i PPM?

Spiltan Fonders Sparekonom, Niklas Larsson, intervjuas i senaste numret av Privata Affärer om varför den nya fonden Spiltan Akteifond Investmentbolag "nobbas i PPM". "Fonden klassas som specialfond eftersom de största innehaven väger mer än 10%." Man tar alltså inte hänsyn till spridningen på aktier i de olika investmentbolagen.

"Vi har fått mängder av frågor om detta", säger bl a Niklas. "Svaret blir att Finansinspektionen och i förlängningen Pensionsmyndigheten tycker att fonden har för hög risk med tanke på att vi överviktat Investor och Industrivärden". "Fonder med oljeborrning i Kazakstan är okej så länge man inte har mer än 10% i ett enskilt bolag. Man kan stilla undra vad som är risk enligt fondlagstiftningen, säger Niklas Larsson..."
Om du vill välja en Spiltanfond med flera investmentbolag för ditt PPM-sparande så kan man välja Spiltan Aktiefond Stabil där drygt en tredjedel av portföljen utgörs av investmentbolag. Spiltan Aktiefond Stabil utsågs nyligen till "Årets Sverigefond" av tidningen Privata Affärer och kostar inom PPM-systemet endast 0,63 procent i förvaltningsavgift.