Månadsrapporter - september 2024
Läs om utvecklingen i våra fonder under september månad i respektive fonds månadsrapport.
Stark utveckling trots stora svängningar och välkomna alla nya sparare!
Tack för förtroendet att vi får förvalta ditt kapital. Ingen kan garantera något för framtiden, däremot kan vi garantera att vi gör allt för att samtliga av våra fonder skall ge en långsiktigt god avkastning. Du är alltid välkommen att ta kontakt med oss på tel: 08-545 813 40 eller via e-post: fonder@spiltan.se.
"Smart förvaltning i oroliga tider" – se Linus på Youtube
Linus Owemyhr, marknadsansvarig på Spiltan Fonder, höll ett föredrag på Avanzas Fondkväll med temat "Smart förvaltning i oroliga tider" och tog bl.a. upp Spiltan Aktiefond Stabil och Spiltan Högräntefond. Föredraget webbsändes och finns nu även att se i efterhand på Youtube. Klippet ser du här.
Bra utveckling för våra aktivt förvaltade aktiefonder!
Även i år går våra aktiv förvaltade fonder bra. Vi bad Pär Andersson, en av Spiltan Fonders aktieförvaltare, att berätta varför fonderna går så mycket bättre än börsen och om några bolag som vi gillar.
A och O när vi på Spiltan Fonder förvaltar våra aktiefonder är att vi fokuserar på bolag. Det är viktigt att skilja på en aktie i ett bolag och på bolaget i sig. En aktie är egentligen bara en prislapp på en del av bolaget. Det gäller med andra ord att skilja på prisrörelser i en aktie och värdeförändringar i ett bolag – det är lätt att gå fel om man bara ser till aktiekursen. Det viktiga är att komma ihåg att vi alltid investerar i ett bolag. Vi köper bolag med begriplig verksamhet, bra ägarstruktur och bra historik – helt enkelt kvalitetsbolag. Och kvalitet lönar sig över tid. Det viktigaste vid investeringar är att göra en ordentlig analys – helt enkelt att göra sin hemläxa innan investeringen i ett bolag.
Ser vi till det korta perspektivet - sedan sommaren - har det varit minst sagt oroligt på världens finansmarknader. Det har gjort att vi fått extra bra betalt för våra val av kvalitetsbolag. När världen har blivit allt mer osäker ökar intresset för den typen av kvalitetsbolag som vi gillar och alltid har gillat. Ett par exempel på sådana bolag som gått extra bra sista tiden är Autoliv, Assa Abloy, Nibe och Troax.
Över tid har vår investeringsfilosofi visat sig framgångsrik. Och speciellt så här långt i år har våra aktivt förvaltade fonder; Spiltan Aktiefond Sverige, Spiltan Aktiefond Småland och Spiltan Aktiefond Stabil utvecklats mycket starkt.
Vad ger en räntefond i avkastning framöver?
Under de senaste åren har Riksbanken successivt sänkt räntan och tog i början av året det historiska beslutet att införa en negativ styrränta. Självklart påverkar detta avkastningen i så väl räntefonder som på bankkonton. Vi frågade Lars Lönnquist, en av Spiltan Fonders räntefondsförvaltare, om vad som är en rimlig förväntansbild på avkastningen i en räntefond.
Lars – Hur skapar du avkastning med negativ styrränta?
Det första är att man måste placera i företagspapper och undvika statspapper. Idag ger statsskuldväxlar och statsobligationer på upp emot en löptid på 5 år en garanterat negativ avkastning. Men även för de mest kreditvärdiga företagen börjar upplåningskostnaden (räntan) närma sig noll. Om man tittar på Spiltan Räntefond Sverige, som är den av våra räntefonder som har lägst risk, är vår bedömning så som det ser ut just nu att vi kan uppnå en avkastning kring 0,5-1,0% (efter avgift) för det kommande året. Och vi tror att den avkastningen kommer att ge fonden en topplats även framöver bland motsvarande korträntefonder som placerar i företagspapper.
För att ha möjlighet till en högre avkastning i en räntefond får man titta på Spiltan Högräntefond som även har en högre risknivå. Vi har som målsättningen att den ska avkasta minst dubbelt så bra som en kort räntefond. När man sparar i en fond som Spiltan Högräntefond bör man ha en sparhorisont på 2-3 år.
Nya PPM-pengar kommer till Lucia!
I mitten av december får du årets premiepensionspengar (”PPM-pengarna”) insatta på ditt konto hos Pensionsmyndigheten. Insättningen baseras på den inkomst du deklarerade för inkomståret 2014. Om du inte redan har valt våra fonder för din premiepension så är det lätt att göra. Följ bara instruktionerna som du hittar på vår hemsida via den här länken.
Du kan självklart även maila på fonder@spiltan.se eller ringa oss på 08-545 813 40 så hjälper vi dig. Det är enkelt!
Riskinformation: Historisk avkastning är ingen garanti för framtida avkastning. Pengar som placeras i fonder kan både öka och minska i värde och det är inte säkert att du får tillbaka hela det investerade kapitalet. Ladda ned faktablad och informationsbroschyr under Rapporter och dokument.
Läs om utvecklingen i våra fonder under september månad i respektive fonds månadsrapport.
Spiltan Fonder kommer att besöka flera orter under hösten och presentera våra fonder. Läs mer om var du kan träffa oss.
Fyll i formuläret nedan eller ring oss gärna om du har några frågor: